Temporada de impuestos : cómo presentar la declaración de impuestos en línea

Afortunadamente, el proceso de presentación de impuestos en línea es más sencillo y seguro que nunca. Se espera que un número récord de declarantes aproveche la opción en línea debido al distanciamiento social. Al presentar su declaración en línea, puede asegurarse de que el IRS tenga toda su información fiscal pertinente sin siquiera tener que salir de su casa. Mejor aún, las herramientas fiscales en línea confiables ofrecen beneficios como la importación y deducción de información de los formularios W-2 y 1099.

Atrás quedó la experiencia de nuestros padres de trabajar hasta altas horas de la noche en la mesa con una calculadora, un bolígrafo y un papel para completar las declaraciones de impuestos y enviarlas con el matasellos antes del día de la declaración de impuestos. Exploremos cómo presentar sus impuestos, incluidos los mejores pasos para presentarlos en línea.

Lo que necesita saber sobre la presentación de impuestos para el año

Las dos cosas más importantes que debe saber sobre la presentación de una declaración de impuestos son (1) las fechas de presentación y (2) su estado civil. Elegir el estado civil correcto le garantizará que pague la cantidad adecuada en impuestos y obtenga el mayor reembolso posible. Esto es lo que necesita saber:

Fechas para la presentación de impuestos del año

Debido a la pandemia y a que aún se envían pagos de estímulo a millones de estadounidenses, el IRS ha retrasado el inicio de la temporada de impuestos aproximadamente un mes. Esto significa que el IRS no aceptará ninguna declaración de impuestos federales hasta el 12 de febrero. Incluso si utiliza un software o servicio de impuestos para presentar su declaración antes, esas declaraciones no se entregarán al IRS hasta esa fecha.

Sin embargo, aunque la temporada de impuestos comienza más tarde de lo habitual, la fecha límite de presentación sigue siendo el 15 de abril.

Si no puede presentar su declaración de impuestos antes del 15 de abril, puede presentar una solicitud de prórroga a través del sitio web del IRS. La prórroga sigue siendo de seis meses, lo que significa que su fecha límite final sería el 15 de octubre. Recuerde que puede estar sujeto a fuertes sanciones fiscales, por lo que mi recomendación es presentar su declaración antes del 15 de abril y, si es necesario, solicitar una prórroga para la fecha límite del 15 de octubre solo en caso de circunstancias extremas.

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¿Cuál es mi estado civil?

El estado que elija en su declaración de impuestos puede determinar el impuesto que debe pagar por el año, así como el reembolso que recibe, por lo que es importante presentar el estado correcto. En algunos casos, puede haber más de un estado que sea aplicable a su caso. Cuando esto sucede, la directriz del IRS es “elegir el que le permita pagar la menor cantidad de impuestos”.

Las cinco opciones son:

1. Soltero
2. Jefe de familia
3. Casado que presenta una declaración conjunta
4. Casado que presenta la declaración por separado
5. Viudo(a) calificado(a)

Estado civil para efectos de la declaración de soltero

Si no está casado, es probable que el estado civil de soltero sea la opción correcta. Esto también se aplica a quienes están divorciados o separados legalmente según la ley de su estado.

¡Atención: recién casados!El estado civil de soltero se aplica al último día calendario del año anterior para quienes se casaron recientemente. En otras palabras, si no se casó antes del 31 de diciembre, su estado civil para sus declaraciones de impuestos será “soltero”.

Jefe de familia

Si no está casado (es legalmente “soltero”) pero ha estado cuidando a un dependiente, como su hijo, entonces puede ser elegible para el estado civil de cabeza de familia (HOH). Es importante tener en cuenta que el dependiente debe vivir con usted durante más de seis meses del año.

Incluso si está casado, puede ser considerado “soltero” sin un divorcio o separación legal final. Por ejemplo, si usted y su ex no vivieron juntos durante los últimos seis meses, entonces puede calificar para ser cabeza de familia. Es importante tener en cuenta que una ausencia temporal, como vivir en el extranjero por motivos de negocios, no cuenta si su cónyuge tiene la intención de regresar a casa.

Casado que presenta una declaración conjunta

Aparte de estar casado, no existe una calificación distintiva entre casado que presenta una declaración conjunta o casado que presenta una declaración por separado. La decisión de presentar una declaración conjunta o por separado depende de usted y de su cónyuge, pero ambos deben estar de acuerdo con el mismo estado civil para la declaración del año. En otras palabras, un cónyuge no puede presentar una declaración conjunta para el año mientras que el otro presenta una declaración por separado para el año . Puede alternar estos estados en diferentes años fiscales, pero debe utilizar el mismo estado en el mismo año calendario.

Entonces ¿por qué presentar una declaración conjunta?

Esta es la recomendación estándar del IRS para la mayoría de las parejas casadas. Con la excepción de algunas circunstancias, la presentación conjunta es más beneficiosa desde el punto de vista fiscal. Por ejemplo, la deducción estándar es casi el doble en las declaraciones de impuestos conjuntas que para quienes presentan la declaración por separado. En concreto, la deducción estándar es de $24.800 dólares para quienes presentan la declaración en forma conjunta, en comparación con 12.400 dólares para quienes presentan la declaración en forma individual. Quienes presentan la declaración como cabeza de familia disfrutan de una deducción estándar de 18.650 dólares.

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Otro beneficio de presentar una declaración conjunta es que los tramos impositivos son más altos.Por ejemplo, para las parejas que están casadas y presentan declaraciones por separado, la tasa impositiva del 22 % se aplica a los ingresos entre $40,126 y $85,525. Compárese esto con los casados ​​que presentan declaraciones conjuntas, donde la tasa impositiva del 22 % es más alta para los ingresos imponibles entre $80,251 y $171,050.

Casado que presenta la declaración por separado

Si es más beneficioso presentar una declaración conjunta, ¿por qué considerar presentarla por separado?

La mayoría de las personas que presentan declaraciones por separado lo hacen por razones distintas a los beneficios fiscales directos.

Por ejemplo, los planes de pago de préstamos estudiantiles basados ​​en los ingresos se basan en los ingresos. En este caso, la presentación por separado permite que los pagos de préstamos estudiantiles basados ​​en los ingresos se basen ensolosus ingresos en lugar de los ingresos de usted y su cónyuge combinados. Según su situación, la disminución en los pagos mensuales del préstamo estudiantil podría superar los beneficios impositivos que perdería si no presenta la declaración de impuestos de manera conjunta.

Otra situación es si usted o su cónyuge tuvieron gastos médicos importantes. Dependiendo de los gastos médicos, algunos de esos costos pueden reclamarse como deducciones. Por último, presentar la declaración por separado puede ser ventajoso si sus ingresos conjuntos los colocan en una categoría impositiva más alta.

Viudo(a) calificado(a)

En el caso de una tragedia que resulte en la muerte de un cónyuge, usted puede calificar como viudo(a), incluso si no tiene un dependiente.

Con este estado, se beneficiará de las mismas deducciones estándar y beneficios fiscales que las parejas casadas que presentan una declaración conjunta. En la mayoría de los casos, podrá reclamar el estado civil de viudo(a) calificado por un total de dos años. Una vez que transcurran esos dos años, deberá seleccionar entre soltero(a) o cabeza de familia, suponiendo que no se haya vuelto a casar.

Cómo presentar impuestos

Hay algunas formas diferentes de presentar sus impuestos.

• Devoluciones en papel.Una forma de presentar sus impuestos es enviar una declaración en papel. Esa sigue siendo una buena manera de presentar sus declaraciones de forma gratuita. Pero las declaraciones en papel pueden ser engorrosas y puede llevar más tiempo recibir el reembolso que le corresponde. La pandemia ha ralentizado los tiempos de entrega de las oficinas de correos y ha provocado que muchas agencias gubernamentales, incluido el IRS, tengan escasez de personal.
• Contratación de un profesional de impuestos.Si tiene una situación fiscal compleja o es propietario de una empresa nueva, contratar a un profesional en materia fiscal puede ser una decisión inteligente. ¿La desventaja? Es mucho más costoso.
• Presentar impuestos en línea.El uso de un software fiscal en línea es una buena opción entre ambas opciones. Por supuesto, deberá pagar una tarifa para utilizar un software, pero sigue siendo más económico que contratar a un profesional fiscal o un contable. Para la mayoría de las personas, utilizar un servicio de software fiscal comoTurboTax,Cazador de impuestosoBloque HR¡Le ahorrará tiempo y maximizará sus deducciones!
• Presente su declaración directamente en línea a través del IRS. Archivo gratuito¡Free File ya está disponible para quienes tienen un ingreso bruto ajustado de $72,000 o menos! Free File hace el trabajo duro de pagar sus impuestos utilizando un software de marca. El sitio web del IRS indica que Free File le permite “preparar y presentar su declaración de impuestos federales sobre la renta individual de forma gratuita utilizando un software de preparación y presentación de impuestos”. Si gana más de $72,000, no calificará para Free File. En cambio, puede utilizar el software de preparación y presentación de impuestos del IRS.Formularios rellenables de Free File, que se abrirá el 12 de febrero. Estos son formularios de impuestos federales electrónicos que solo deben usarse si se siente “cómodo haciendo sus propios impuestos”.

Si bien aún es posible presentar declaraciones de impuestos en papel, el IRS alienta a todos a presentarlas en línea. El 15 de enero, el IRS publicó undeclaración“En general, el IRS anticipa que nueve de cada diez contribuyentes recibirán su reembolso dentro de los 21 días posteriores a la presentación electrónica con depósito directo si no hay problemas con su declaración de impuestos. El IRS insta a los contribuyentes y profesionales de impuestos a presentar sus declaraciones electrónicamente. Para evitar demoras en el procesamiento, las personas deben evitar presentar declaraciones en papel siempre que sea posible”.

¡A continuación, destaco las distintas opciones disponibles para presentar tus impuestos en línea!

Cómo presentar impuestos a través de Free File del IRS

El programa Free File del IRS es una extensa asociación público-privada entre el IRS y las principales empresas de preparación de impuestos. A través de esta asociación, estas empresas de renombre no cobran una tarifa y, en cambio, lo ayudan a presentar su declaración de impuestos federales en línea de forma gratuita. Más información sobre el programaArchivo gratuito del IRSLa oferta se puede encontraraquí.

Para aquellos con un ingreso de $72,000 y menos, hay casi una docenaArchivo gratuito del IRSHay ofertas disponibles. Algunos de los programas de marca que puedes usar de forma gratuita son TaxSlayer, FreeTaxUSA y TaxAct. El IRS también te ayudará a determinar qué opción es la mejor para ti. Te recomiendo que completes el formulario “Filtrar por” en la parte superior de la página.

Para comenzar a utilizar Free File del IRS, todo lo que necesita es una dirección de correo electrónico, una copia de la declaración de impuestos del año anterior y documentación de sus ingresos y deducciones.

Si gana más de $72,000, entonces tendrá que esperarFormularios rellenables de Free Fileestará disponible el 12 de febrero. Los formularios rellenables requieren que usted se sienta cómodo haciendo sus propios impuestos.

La buena noticia es que si no se siente cómodo presentando sus propios impuestos, todavía hay opciones de software en línea disponibles para aquellos con un ingreso bruto ajustado de $72,000 o más.

Otras opciones de presentación de impuestos en línea

Si gana más de $72,000 y necesita orientación sobre sus impuestos, ¡aún hay otras opciones de presentación de impuestos en línea disponibles! Incluso si gana menos de $72,000 y califica para Free File del IRS, es posible que tenga preguntas impositivas específicas o una situación complicada que le gustaría que un profesional le responda.

Sea cual sea su situación, todavía hay software de impuestos comerciales disponibles. ¿Lo mejor? ¡Muchos de ellos incluso ofrecen niveles de servicio gratuitos!

A continuación se muestran algunos de mis favoritos:

Cazador de impuestos

Cazador de impuestoses un servicio de impuestos en línea con cuatro niveles de servicio, junto con la opción de presentar una declaración de impuestos estatales sobre la renta si es necesario. También hay un plan básico gratuito. Tanto los contribuyentes solteros como los casados ​​pueden calificar para el plan gratuito. Además, no debe tener dependientes, ganar menos de $100,000 al año y no ser propietario de un negocio, propiedades en alquiler o inversiones.

Si no califica para el plan gratuito, la siguiente opción es el plan Clásico, que funciona para la mayoría de los contribuyentes. Para aquellos que desean un mejor soporte, asistencia de auditoría y acceso a profesionales de impuestos para responder cualquier pregunta, entonces querrán seleccionar el plan Premium. Finalmente, existe el nivel de Trabajadores Autónomos que ofrece soporte más especializado para aquellos que manejan su propio negocio.

Cazador de impuestoste permite comenzar a presentar tu declaración de impuestos federales de forma gratuita en línea. No te preocupes: si necesitas ayuda en el proceso, siempre puedes mejorar el nivel al que mejor se adapte a tus necesidades sin perder tu lugar. Es importante tener en cuenta que el servicio “Pregunta a un profesional” solo está disponible para los niveles Premium y Autónomos.

Una de las razones por las que recomiendo TaxSlayer es por su garantía de reembolso máximo. Si otro proveedor de software fiscal calcula un reembolso mayor basándose en los mismos datos, TaxSlayer le reembolsará el precio de compra que pagó. Además, si recibe un reembolso de impuestos, ¡ni siquiera tiene que pagar de su bolsillo por TaxSlayer! Pueden cobrarlo directamente de su reembolso por una pequeña tarifa.Visita TaxSlayer para ver si es la solución adecuada para ti.

HR Block en línea

Otro software de impuestos que recomiendo mucho para esHR Block en línea.

Si soy sincero, el sitio web del IRS es un poco complicado y difícil de navegar. Esta es una de las muchas razones por las que la gente evita hacer sus impuestos en línea. HR Block Online elimina esa preocupación con una interfaz intuitiva, clara y fácil de usar. ¡Es tan simple como tomar una foto de su W-2 y permitir que el software importe su información fiscal!

HR Block en líneaPuede manejar cualquier situación fiscal, desde las más básicas hasta las más complejas, como situaciones de trabajo por cuenta propia o de ingresos por propiedades en alquiler.

Hay cuatro niveles disponibles, incluido un nivel gratuito para estudiantes, padres y empleados con formulario W-2 tradicional. Lo bueno de HR Block Online es que, sin importar el nivel que selecciones, tienes la opción de comprar un complemento de asistencia en línea de “Ayuda ilimitada” por solo $39,99. Este complemento te permite obtener ayuda ilimitada de un experto en impuestos en vivo, no de un sistema automatizado. Estos expertos están disponibles para responder cualquier pregunta que puedas tener sobre tus impuestos o el software en sí.

¿Le preocupa una auditoría del IRS? Con su Plan de Servicio Extendido de Tranquilidad, puede obtener representación en una auditoría durante la vigencia de su declaración de impuestos. Vea siHR Block en líneaes adecuado para usted

TurboTax

TurboTax es uno de los nombres más prestigiosos en la industria de la declaración de impuestos, ¡y por una buena razón! Durante los últimos 30 años, ha sido nombrado regularmente como el software de impuestos más vendido en Estados Unidos. Tiene una garantía de precisión del 100 %. Esto significa que si TurboTax calcula mal sus impuestos y usted tiene que pagar una multa del IRS, una multa estatal o intereses, TurboTax le reembolsará la multa.

TurboTax también es extremadamente compatible con dispositivos móviles, lo que le permite tomar una foto de su W-2. El software analiza automáticamente la foto y extrae de forma segura sus datos en todos los formularios de impuestos correspondientes para usted. Por último, cada declaración presentada por TurboTax viene respaldada por la Guía de asistencia de auditoría, lo que significa que puede obtener orientación personalizada gratuita de un profesional de impuestos. Si tiene más preguntas, también puede utilizar SmartLook para “conectarse con un especialista de TurboTax a través de un video unidireccional y obtener respuestas a sus preguntas y orientación directamente en su pantalla”.

¿Cuál será mi declaración de impuestos?

Si bien presentar la declaración de impuestos puede ser estresante, hay un lado positivo: ¡puede calificar para un reembolso de impuestos! Aquí le mostramos cómo calcular cómo será su declaración de impuestos para .

Calculadora de devolución de impuestos

Aunque el IRS tiene unaCalculadora de retención de impuestosNo ofrecen una calculadora de devolución de impuestos. Afortunadamente, hay muchas calculadoras de devolución de impuestos disponibles en línea.

Por ejemplo, conBloques HRherramienta, puede obtener una estimación de reembolso de impuestos en minutos con solo responder unas pocas preguntas simples.Las otras opciones de software de impuestos comerciales ofrecenCalculadoras de devolución de impuestos también. ¡Saber qué esperar puede ayudarle a planificar su presupuesto con antelación!

¿Dónde está mi reembolso de impuestos federales?

El IRS dice que la mayoría de los reembolsos se envían en un plazo de 21 días, pero no es raro recibir un reembolso en tan solo seis o siete días. Presentar la declaración en línea es mucho más rápido en comparación con enviarla por correo, ya que el tiempo de envío y el procesamiento físico pueden causar demoras significativas, especialmente durante la pandemia. Sin importar cómo presente su declaración, puede verificar el estado de su reembolso de impuestos del IRS visitandoIRS.gov/reembolsoso descargando elIRS2GOaplicación a su dispositivo móvil.

El IRS comenzará a proporcionar actualizaciones diarias sobre el estado de su reembolso de impuestos 24 horas después de que presente su declaración electrónicamente o cuatro semanas después de que la envíe por correo postal. Para ver el estado de su declaración, deberá proporcionar su número de Seguro Social, su estado civil y el monto exacto de su reembolso.

La mayoría de las empresas de software fiscal proporcionan actualizaciones del estado de los reembolsos de impuestos del IRS. Por lo tanto, si utilizó un software comercial,comoCazador de impuestos,HR Block en línea, o TurboTaxAl presentar su declaración de impuestos en línea, iniciar sesión en su cuenta puede ser la forma más rápida de obtener actualizaciones de reembolso.